A identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) é uma etapa essencial para instituições e empresas obrigadas a cumprirem normas de PLD-FTP. No cenário atual, a complexidade das exigências regulatórias torna o uso de ferramentas especializadas, como uma Lista PEP, indispensável para assegurar eficiência, precisão e conformidade.
A seguir, explicamos como uma Lista PEP pode ser integrada ao processo de onboarding, quais são os benefícios práticos e como a atualização constante dessas informações reduz riscos e fortalece a gestão de Compliance.
A importância da identificação de PEPs no onboarding
Durante o onboarding, etapa de abertura de contas, cadastro de clientes, fornecedores ou parceiros, as empresas são obrigadas a identificar se a pessoa envolvida mantém vínculo com cargos públicos relevantes.
Essa exigência decorre de normas como a Circular nº 3.978/2020 do Banco Central do Brasil (BCB) e a Resolução nº 40/2021 do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), dentre outras. O objetivo não é restringir o relacionamento com PEPs, mas garantir diligência reforçada em suas operações financeiras para mitigar riscos como:
- Envolvimento em corrupção ou desvio de recursos públicos;
- Utilização de intermediários para ocultação de patrimônio;
- Danos reputacionais.
Uma abordagem estruturada na etapa inicial de cadastro evita problemas futuros e demonstra comprometimento com as melhores práticas de Compliance.
Como uma boa Lista PEP contribui para um onboarding eficiente
Integrar uma lista como essa ao processo de onboarding aumenta a precisão na identificação e agiliza a análise de risco. Ferramentas como a Lista PEP da AML Reputacional fornecem informações estruturadas e auditáveis, validadas por especialistas, permitindo que instituições cumpram com segurança as exigências regulatórias.
1. Automação e agilidade na checagem
Ao integrar a lista aos sistemas de cadastro, a análise ocorre de forma automática, reduzindo etapas manuais e acelerando o processo de onboarding. Isso evita perda de tempo, melhora a experiência do cliente e garante respostas mais rápidas para áreas comerciais e de Compliance.
2. Atualização constante da base de dados
PEPs mudam de status com frequência, pois nomeações, exonerações e alterações de vínculos familiares ocorrem cotidianamente. Soluções especializadas realizam atualizações contínuas, eliminando riscos associados a dados desatualizados e assegurando decisões mais confiáveis.
3. Cruzamento de vínculos diretos e indiretos
Além da identificação do próprio titular, a legislação exige análise de familiares e pessoas de relacionamento próximo. A Lista PEP da AML Reputacional utiliza tecnologia para mapear conexões diretas e indiretas, como sócios, parceiros comerciais ou cônjuges, ampliando a visibilidade sobre possíveis riscos ocultos.
4. Evidências auditáveis para fins de conformidade
As instituições precisam demonstrar que adotam procedimentos adequados para identificar PEPs. Uma Lista PEP estruturada fornece histórico detalhado das consultas e resultados, facilitando auditorias internas e externas, além de fortalecer a governança.
Benefícios estratégicos para a instituição
O uso de uma Lista PEP vai além do cumprimento regulatório e contribui diretamente para a gestão estratégica de riscos e para a proteção da reputação corporativa. Ao automatizar e padronizar o processo de identificação, a instituição reduz riscos regulatórios e evita penalidades por falhas na checagem.
Essa integração também proporciona maior eficiência operacional, eliminando retrabalho e economizando recursos, além de apoiar decisões mais seguras, baseadas em dados sempre atualizados e validados.
Ao demonstrar comprometimento com governança e integridade, a organização fortalece sua imagem no mercado e aumenta a confiança junto a clientes, parceiros e reguladores.
No cenário atual de fiscalização rigorosa, identificar PEPs corretamente é uma obrigação que exige processos robustos e ferramentas especializadas. Integrar uma boa Lista PEP ao onboarding é a forma mais eficaz de garantir conformidade regulatória, reduzir riscos e proteger a reputação do negócio.
A Lista PEP da AML Reputacional foi desenvolvida especialmente para apoiar entidades obrigadas, oferecendo dados atualizados, cruzamento de vínculos e histórico auditável. Uma solução que combina tecnologia e inteligência para fortalecer seu Programa de PLD-FTP e dar mais segurança às suas decisões.
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