BPI multado nos EUA por permitir lavagem de dinheiro

Uma agência reguladora financeira norte-americana, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), multou o BPI em 125 mil dólares (cerca de 95 mil euros), por "intencionais e deliberadas violações" dos mecanismos internos de controlo de lavagem de dinhe


O banco admitiu ter violado algumas normas do Bank Secrecy Act, a legislação que obriga as instituições financeiras a colaborarem com os reguladores na deteção de mecanismos de lavagem de dinheiro, e aceitou a multa.

Um comunicado de imprensa do FinCEN explica que, "apesar de ter sido repetidamente informado pelos reguladores, em 2005 e 2006, de preocupações sérias em relação ao seu programa anti lavagem de dinheiro, o BPI falhou em resolver essas e outras deficiências".

"Um exame em 2011 encontrou os mesmos problemas detetados cinco anos antes, altura em que autoridades estaduais e federais lançaram avisos e pediram ações corretivas por parte do banco", refere o mesmo documento.

Ao longo de três avaliações, o regulador encontrou falhas ao nível dos controlos internos, das audições externas e dos programas de formação.

O FinCEN diz que "funcionários do BPI permitiram que clientes fizessem transações sem verificar e reter certa informação de identificação e permitiram que clientes fizessem transferências de dinheiro usando documentos de identificação expirados".

A diretora da instituição, Jennifer Shasky Calvery, disse, em comunicado, que "o BPI teve bastantes avisos, de reguladores estaduais, federais e mesmo do seu auditor independente".

"Não existe, absolutamente, qualquer desculpa para uma instituição financeira ignorar tais avisos e tornar o sistema financeiro norte-americano vulnerável a lavagem de dinheiro e financiamento terrorista", acrescentou Jennifer Shasky Calvery.